多名员工收到对账单

　　太仓某公司前台员工小红收到一份银行的催款对账单，内容清楚地显示她曾刷卡消费了3000元。这让小红一头雾水，她从未办过这家银行的信用卡。小红赶紧拨打银行的服务热线咨询，接线员十分肯定地告诉她刷卡的金额、时间和地点。小红觉得很奇怪，正纳闷时，同事李艳发现自己也收到和小红一样的银行对账单。

　　小红和李艳越想越不对劲，难道是自己的身份被人盗用了？她们立马来到公安局报案。受案民警了解情况后，觉得小红和李艳的遭遇不仅是被盗用身份那么简单，似乎还隐含重大案情。

　　侦查中，办案民警发现小红所在的公司，不光只有她和李艳收到过催款对账单，还有其他30多名员工也收到了类似的信件。这难道是巧合？谁有如此能力可以盗用这么多人的身份去办理信用卡呢？所有的证据都指向了同一个人，警方发现这家公司的女老板沈丽有重大嫌疑。

　　民警在沈丽豪华的办公室里将她抓获，面对民警的传唤，她一脸惊恐，又有些茫然。审讯中，沈丽承认自己盗用公司员工的身份办理了信用卡。作为小有名气的某服装企业老板，沈丽为何要这么做呢？

　　POS机套现成生财之道

　　王东，30出头，上海人，大专毕业后与朋友合开了一家文化公司，因经营不善，生意萧条，多次借钱想起死回生，终因实力不济而血本无归。屡战屡败的他在一次次打击中发现了一条生财之道

　　一次，公司又因缺乏周转资金面临破产，已经无法通过正当渠道融资的王东经朋友介绍认识了阿虎，阿虎面对王东的借钱请求，一口答应，随即就问王东要办多少信用卡。王东不明就里，经朋友介绍，王东得知阿虎是做“套现”和“养卡”生意的。

　　所谓“套现”和“养卡”就是利用信用卡用户特有的免息消费期，通过刷POS机进行虚假消费，提取信用卡上相应额度的现金，并在期限内按时还款，如果用多张信用卡循环操作，持卡人不用一分本钱，就可以套用银行一笔数额不小的免息贷款，同时不会因此产生任何额外费用。

　　阿虎就是这样将银行的钱套出来放贷，再通过向借款人收取一定的费用来赚钱。听完介绍，王东茅塞顿开，阿虎便捷地在POS机上刷了一笔钱到王东的账户上，在收取了3%的费用后，一笔非法套现就这么完成了。

　　王东的公司彻底倒闭后，不甘失败的他想起向阿虎借钱的这段往事。阿虎坐地吸金的生财方式让他看到了翻身的希望。他向阿虎拜师学艺，很快就将一套程序熟记于心。不干不知道，这个行当竟如此赚钱，王东不但将之前开公司蚀的本全翻了过来，还迅速积累了大量财富和人际关系。

　　2008年下半年，翻身后的王东决定单干，他一个人开了家公司，所有的业务就是用申请来的POS机进行虚假消费，给客户进行“养卡”和“套现”。从上海到太仓，王东的客户络绎不绝，生意越做越红火。

　　套现1000万记下7本账

　　2009年8月，一个衣着时尚的女子来到王东的公司，她就是沈丽，因资金周转不畅，她的服装厂欠债累累。她今天来的目的只有一个，就是请王东帮忙套取流动资金。

　　经协商，王东建议沈丽直接用她公司员工的信息办理信用卡，然后从中“套现”，这样既可以方便操作，又可以大量套取现金，两人一拍即合。回到公司后，沈丽立刻利用她公司老板的权力找来员工的身份信息，伪造签名后，她在银行办理了30多张信用卡。

　　此后，沈丽拿着这30多张信用卡来到王东的公司，让王东在POS机上通过虚假消费不断进行“套现”，三十多张卡循环使用，一笔笔流动资金源源不断地流入沈丽的公司。而这一切，所有“被办理”信用卡的员工都蒙在鼓里。

　　沈丽成为了王东的老客户，她一有债务，就打电话给王东。但沈丽怎么也没想到，不知是什么地方出了差错，银行的一纸对账单，让她和王东之间的交易曝光。

　　在确凿的证据面前，沈丽无法再保持沉默，她向警方如实供述了和王东之间的交易。王东落网后，民警在他的公司里发现250多张各家银行的信用卡，2台POS机和七册账本。

　　王东对自己使用POS机非法套取现金的行为供认不讳，但具体金额他怎么也回答不出，民警只得核实他的七册账本，给他一一算账。警方用了整整一个月的时间才将王东账本上的金额与银行的记录对上号，在太仓的短短两年时间，王东竟然非法套现了一千万。

　　据太仓警方介绍，沈丽和王东的行为构成了非法经营罪，他们成为江苏省内首次以妨害信用卡管理罪名执行逮捕的嫌疑人。目前，案件仍在警方进一步侦查中，很快将进入审查起诉阶段(文中人物均为化名)。